Gestione Polizze
Archivio digitale dei contratti con scadenziario rinnovi e gestione appendici in tempo reale.
VALORE — Valore e Finanza
VALORE — Valore e Finanza
Assicurazioni e Rischio
Sicurezza e Controllo nel Settore Assicurativo
Remnia per le Assicurazioni organizza portafogli clienti, scadenze polizze e sinistri in un'unica vista. Questo gestionale con CRM integrato semplifica la conformità IVASS e ottimizza i flussi finanziari tramite un software controllo di gestione avanzato. Richiedi subito una demo software gestionale per digitalizzare la tua agenzia.
Come lavora questo verticale
Qui trovi le funzioni che aiutano studi e team specialistici a seguire pratiche, documenti, scadenze e avanzamento del lavoro con piu chiarezza. In particolare, Assicurazioni e Rischio mette in primo piano Gestione Polizze, Sinistri e Perizie e Rete Vendita e Provvigioni. Alcune di queste funzioni hanno anche una scheda dedicata per approfondirle meglio. Tra queste trovi Firma Elettronica e Portale Cliente Digitale.
Sinistri e Perizie
Workflow strutturato per l'apertura, il monitoraggio e la liquidazione dei sinistri con allegati multimediali.
Rete Vendita e Provvigioni
Calcolo automatico delle commissioni per agenti e sub-agenti con rendicontazione periodica.
Compliance IVASS
Strumenti per la corretta gestione documentale e la verifica delle adeguatezze (IDD) obbligatorie.
Gestione Pratiche e Fascicoli
Ogni pratica ha il suo fascicolo digitale con documenti, scadenze, email e note ordinate cronologicamente.
Scadenziario e Adempimenti
Alert automatici su scadenze fiscali, processuali e contrattuali con escalation se non gestite in tempo.
Frontend pubblico del verticale
Ogni verticale espone una home default, una modalita ecommerce e tre percorsi pubblici attivabili: ticket, pagamenti e blog.
Ticket e richieste
Apre una superficie pubblica per assistenza, intake e presa in carico del bisogno.
Pagamenti online
Permette di farsi pagare una prestazione, un acconto o un servizio ricorrente con checkout pubblico.
Blog verticale
Porta contenuti editoriali, casi d uso e SEO informativa sulla stessa base verticale.
Funzioni disponibili
Una vista sintetica delle funzioni che supportano pratica, commessa, documenti e controllo del lavoro specialistico. In primo piano trovi Firma Elettronica e Portale Cliente Digitale. Le voci linkate aprono una pagina dedicata con piu contesto.
| Funzione disponibile | Cosa ti aiuta a fare |
|---|---|
| Firma Elettronica Qualificata | Funzione condivisa che supporta il lavoro quotidiano nel contesto di Firma Elettronica. |
| Portale Cliente Digitale eCommerce | Accesso dedicato, documenti, stati e comunicazioni per tenere i clienti aggiornati senza email e telefonate. |
Cosa ti toglie Remnia
I problemi che Remnia risolve per te, così puoi lavorare bene e sentirti bene.
L'ansia delle scadenze fiscali
La mente libera. Ci pensa Remnia.
I numeri da interpretare di notte
La tranquillità di sapere come stai andando
Le fatture da emettere a mano
Tempo per i tuoi clienti, non per la carta
Il dubbio su cosa pagare e quando
Il controllo senza lo stress
Consulenza di Direzione ed Organizzazione AziendaleMedicina Legale e delle Assicurazioni - Medici SpecialistiAgenti e Mediatori d'Affari
In questo settore Remnia risolve anche:
Controllo gestionaleAccountabilityDifficoltà accesso insegnamenti specialisticiIrritabilitàIntermediazione immobiliareIntermediazione compravendita immobili
A chi è rivolto
Pensato per Professionista o boutique specialistica, Studio associato o team consulenziale e Funzione finance o controllo. Remnia ti toglie la complessita di assicurazioni e gestione del rischio. Tu guadagni tempo, controllo e serenita. Prova gratis, senza carta di credito.
Professionista o boutique specialistica
Tiene insieme pratiche, clienti, scadenze e deliverable con un controllo puntuale del lavoro.
Studio associato o team consulenziale
Coordina attività multi-practice, assegnazioni, documenti e avanzamento senza colli di bottiglia.
Funzione finance o controllo
Collega analisi, report, workflow decisionali e verifiche in un modello operativo coerente.
Network partner o gruppo
Condivide standard di servizio e reporting tra sedi, affiliate o partner specialistici.
Il flusso operativo
Dall apertura della pratica alla chiusura del lavoro, con documenti, scadenze, revisioni e responsabilita sempre leggibili.
1
Richiesta Preventivo
Raccolta dati rischio e generazione preventivo
2
Analisi Rischio
Valutazione tecnica del rischio da assicurare
3
Quotazione
Definizione premio e condizioni di polizza
4
Emissione Polizza
Emissione polizza e consegna documentazione
5
Vigente
Gestione polizza in corso di validità
6
Sinistro
Apertura sinistro e raccolta documentazione
7
Liquidazione
Perizia, liquidazione e pagamento sinistro
8
Rinnovo
Rinnovo del mandato, della copertura o delle condizioni di servizio con documenti e scadenze aggiornati.
Moduli nel gestionale
Clienti Assicurati
| Gestione lead | Prospect non qualificati per patrimonio né profilo di rischio |
| Anagrafiche contatti | Dati cliente, mandati e contratti su sistemi non integrati |
| Storico interazioni | Storico consulenze non tracciato per compliance MiFID |
| Qualificazione opportunità | Opportunità di vendite abbinate non identificate nel portafoglio |
| Agenda ricontatti | Revisioni periodiche di portafoglio non pianificate |
| Segmentazione mercato | Clientela non segmentata per AUM, profilo rischio e orizzonte |
Preventivi Polizze
| Configurazione offerta | Proposte d'investimento costruite da zero ad ogni cliente |
| Preventivazione guidata | Fee e commissioni calcolate manualmente senza parametri standard |
| Regole di sconto | Sconti su commissioni senza policy condivisa |
| Gestione listini | Tariffari prodotti e servizi non aggiornati alle condizioni di mercato |
| Bundle prodotti/servizi | Offerta senza servizi complementari: pianificazione, custody, report |
| Simulazione marginalità | Margine per cliente ignoto prima di accettare il mandato |
Sinistri e Pratiche
| Apertura richieste cliente | Sinistri o reclami cliente non aperti con iter strutturato |
| Agenda prenotazioni | Appuntamenti con clienti e periti sovrapposti |
| Smistamento ticket | Pratiche di sinistro non assegnate rapidamente al liquidatore |
| SLA assistenza | Tempi di risposta su sinistri non monitorati né garantiti |
| Knowledge base di servizio | Procedure di liquidazione riscritte ogni volta da zero |
| Follow up post servizio | Cliente non aggiornato sull'avanzamento del sinistro |
Fatture e Provvigioni
| Emissione fatture elettroniche | Polizze e commissioni emesse manualmente con ritardi SDI |
| Scadenzario incassi | Premi e commissioni non monitorati alle scadenze |
| Riconciliazione pagamenti | Movimenti bancari non abbinati a polizze e operazioni |
| Solleciti automatici | Premi insoluti non seguiti per non compromettere la relazione |
| Gestione note di credito | Storni su polizze annullate gestiti a mano |
| Forecast di liquidità | Cash flow su portafoglio non proiettato con precisione |
Controllo e Budget
| Budget per centri | Budget per linea sinistri e riserve non differenziato |
| Forecast economico | Forecast premi e combined ratio non aggiornato in corso d'anno |
| Analisi scostamenti | Scostamenti su sinistralità rispetto alle stime attuariali |
| statistiche principali direzionali | statistiche principali di retention, loss ratio e expense ratio senza vista unificata |
| Simulazione scenari | Impatto di eventi catastrofali su riserve non modellabile |
| Reporting manageriale | Report IVASS e reporting direzionale assemblati separatamente |
Polizze e Contratti
| Archivio documentale | Contratti, mandati e KYC dispersi tra sistemi non integrati |
| Versioning documenti | Documentazione contrattuale con versioni obsolete in uso |
| Firma e approvazioni | Contratti e mandati firmati su carta non digitalizzati |
| Classificazione documentale | Documento di compliance irrecuperabile in fase di audit |
| Scadenzario contratti | Scadenze di mandati e accordi di distribuzione non presidiate |
| Ricerca documentale | Contratto o polizza irrecuperabile in fase di sinistro |
Integrazioni e Controlli
| Integrazioni API | Conti e posizioni non aggiornati in tempo reale nel gestionale |
| collegamenti automatici tra sistemi | Operazioni finanziarie non notificate automaticamente al back-office |
| Log operativi | Transazioni senza log completo richiesto da normativa Banca d'Italia |
| Audit trail | Modifiche contabili e rettifiche non verificabili a posteriori |
| Gestione permessi | Consulenti con accesso ai portafogli di clienti non assegnati |
| Monitor errori integrazione | Disallineamenti nei saldi scoperti soltanto in fase di chiusura mensile |
Remnia al tuo fianco
Remnia Skill
Policy Recommender
suggerimento coperture ottimali
Remnia Skill
Claim Processor
pre-analisi pratiche sinistro
Remnia Skill
AI Agenti Assistant
Analisi predittiva e suggerimenti intelligenti basati su algoritmi IA avanzati per l'ottimizzazione automatica delle attività di agenti.
Normative assolte
Gli adempimenti normativi per cui il gestionale ti aiuta a raccogliere e organizzare la documentazione. La conformità effettiva richiede la validazione di un professionista abilitato.
| MiFID II | Profilazione IBIPS, adeguatezza prodotti assicurativi e rendicontazione consulenze |
| PSD2 | SCA su pagamenti premi e gestione frodi con strong authentication |
| AML / D.Lgs 231/2007 | Adeguata verifica in polizze vita e grandi capitali con reportistica UIF |
| GDPR | Trattamento dati sensibili assicurati, sinistri e banca dati antifrode certificata |
| DORA | Resilienza IT per liquidazioni, polizze digitali e disaster recovery assicurativo |
| D.Lgs 231/2001 | MOG 231 per prevenzione corruzione nel settore assicurativo e gestione sinistri |
Certificazioni
Certificazioni conseguibili per questo verticale. Remnia ti aiuta a organizzare la documentazione; la certificazione effettiva viene rilasciata da un ente accreditato.
| Sistema di Gestione per la Qualità — ISO 9001:2015 | ISO 9001:2015 è lo standard internazionale più diffuso al mondo per i Sistemi di Gestione per la Qualità (SGQ). Basato sulla struttura HLS (High Level Structure) e sul ciclo PDCA (Plan-Do-Check-Act), richiede l'analisi del contesto, la gestione del rischio, la definizione degli obiettivi di qualità e la misurazione della soddisfazione del cliente. La certificazione è riconosciuta in oltre 170 paesi. Ambito: Qualsiasi organizzazione, pubblica o privata, di qualsiasi settore e dimensione che voglia certificare il proprio SGQ. |
| Sistema di Gestione della Sicurezza delle Informazioni — ISO/IEC 27001:2022 | ISO/IEC 27001 è lo standard internazionale di riferimento per i Sistemi di Gestione della Sicurezza delle Informazioni (SGSI/ISMS). Definisce i requisiti per proteggere la riservatezza, l'integrità e la disponibilità delle informazioni tramite un approccio risk-based. L'Annex A include 93 controlli di sicurezza organizzativi, fisici e tecnologici. Spesso richiesto come complemento al GDPR. Ambito: Qualsiasi organizzazione che gestisce informazioni sensibili o critiche: IT, finanza, sanità, PA, difesa, cloud provider. |
| Codice Deontologico Forense — L. 247/2012 | Il Codice Deontologico Forense, adottato dal CNF ai sensi della L. 247/2012, disciplina i doveri professionali degli avvocati italiani: indipendenza, fedeltà, segretezza, competenza e correttezza verso clienti, colleghi e tribunali. Le violazioni sono sanzionate dai Consigli Distrettuali di Disciplina (CDD) fino alla radiazione dall'albo. Ambito: Avvocati iscritti agli Ordini forensi italiani; rilevante per studi legali e società tra avvocati (STA). |
| Gestione del Rischio — Linee Guida | ISO 31000 fornisce principi e linee guida per la gestione del rischio applicabile a qualsiasi tipo di organizzazione. Non è certificabile direttamente ma è il framework di riferimento per integrare la gestione del rischio nei processi decisionali, strategici e operativi. Complementare a ISO 9001 e ISO 22301. Ambito: Qualsiasi organizzazione, indipendentemente da dimensione e settore. |
| Sistemi di Gestione della Continuità Operativa (Business Continuity) | ISO 22301 specifica i requisiti per pianificare, implementare e testare un sistema di gestione della continuità operativa. Richiede Business Impact Analysis (BIA), piani di recovery, test periodici e strategie di comunicazione in caso di crisi. Sempre più richiesta da grandi committenti e nel settore finanziario. Ambito: Qualsiasi organizzazione, in particolare nei settori finance, sanità, logistica, energia e servizi critici. |
Codici ATECO di riferimento
Classificazione ATECO 2025 delle attività economiche tipicamente associate a questo verticale.
65.11Assicurazioni sulla vita
65.12Assicurazioni diverse da quelle sulla vita
65.20Riassicurazioni
65.30Fondi pensione
66.21Valutazione dei rischi e dei danni
66.22Attività di agenti e intermediari delle assicurazioni
66.29Attività ausiliarie delle assicurazioni e dei fondi pensione n.c.a.
70.22Consulenza imprenditoriale e gestionale (risk management)
74.90Altre attività professionali e tecniche nca
65.1Assicurazioni
Conformità e opportunità
Più protezione, più crescita
Remnia è il tuo spazio di conformità ordinato: raccoglie evidenze, tiene traccia dei controlli e prepara la documentazione per audit e bandi. Non sostituisce il parere di un advisor, commercialista o studio certificatore — ti aiuta a tenere il tuo percorso di compliance più leggibile, verificabile e pronto per la validazione esterna.
Lo Scudo: protezione normativa
Codice della Crisi d'Impresa (Adeguati Assetti)
Il D.Lgs. 14/2019 impone agli amministratori di istituire assetti organizzativi, amministrativi e contabili adeguati per rilevare tempestivamente i segnali di crisi e la continuita aziendale, con indicatori previsionali sulla sostenibilita finanziaria dei prossimi mesi.
Come ti aiuta Remnia: Il Virtual CFO analizza in tempo reale le transazioni e genera report predittivi di cassa. Se gli indicatori di sostenibilita finanziaria scendono sotto la soglia di allerta, apre un alert critico tracciato nel sistema e documenta l'adeguatezza contabile.
Cybersecurity di Filiera
Le aziende che lavorano in settori critici devono adottare misure di sicurezza informatica stringenti per l'intera supply chain.
Come ti aiuta Remnia: Fornendo Remnia ai clienti, l'azienda eredita una piattaforma blindata con MFA, crittografia AES-256 e audit log append-only, soddisfacendo nativamente i requisiti tecnici richiesti dalla normativa.
AI Act (Spiegabilità e Trasparenza)
I sistemi di intelligenza artificiale devono poter giustificare come sono arrivati a una conclusione, permettendo sempre l'intervento umano.
Come ti aiuta Remnia: Ogni calcolo della LLM è salvato con il suo lineage e resta verificabile. Le azioni critiche come l'invio di fatture richiedono sempre conferma umana (Human-in-the-loop).
Il Razzo: accesso ai fondi
Piano Transizione 5.0 (PNRR)Credito d'imposta fino al 45%
Digitalizzazione che comporta un risparmio energetico certificato (minimo 3% a livello aziendale o 5% di processo).
Cosa ti sblocca con Remnia: Monitoraggio energetico continuo via IoT, ottimizzazione dello sfrido tramite IA per ridurre gli sprechi manifatturieri e generazione automatica della relazione tecnica DNSH (Do No Significant Harm).
Voucher Digitalizzazione e CybersecurityFondo perduto dal 50% al 70%
Protezione del patrimonio informativo e adeguamento infrastrutturale alle piu recenti richieste europee di sicurezza digitale.
Cosa ti sblocca con Remnia: Implementazione nativa di crittografia AES-256-GCM, audit log immutabili, isolamento logico dei tenant e Multi-Factor Authentication (MFA).
Bando INAIL (ISI)Fondo perduto fino al 65% (max 130.000€)
Investimenti volti al miglioramento dei livelli di salute e sicurezza nei luoghi di lavoro.
Cosa ti sblocca con Remnia: Adozione del software per il monitoraggio predittivo delle manutenzioni macchinari, digitalizzazione dei DPI e riduzione dei rischi tramite la programmazione sicura dei cantieri.
Funzionalità di conformità integrate nella piattaforma
Piattaforma cloud con crittografia TLSAccesso con autenticazione a 2 fattori (MFA)IA con supervisione umanaExport dati e reporting operativoWhistleblowing digitale internoLog immutabili e audit trail
Una cosa importante: Remnia ti aiuta a raccogliere, ordinare e tenere traccia di dati, documenti ed evidenze per la conformità. La validazione finale (certificazioni ISO, Modello 231, DPO, firma digitale qualificata, audit ESG, submission bandi) la fa un professionista abilitato. Remnia ti prepara la documentazione; lui o lei la valida.
Domande Frequenti
Il software supporta il multi-compagnia?
Sì, Remnia è ideale per broker e agenzie pluri-mandatarie, permettendo di gestire polizze di diverse compagnie in un unico database centralizzato.
È possibile integrare preventivatori esterni?
Certamente. Tramite le nostre API è possibile connettere sistemi di quotazione esterni per importare automaticamente i dati nel modulo di emissione polizza.
Inizia gratis, scegli dopo
Tre opzioni pubbliche per partire, estendere il perimetro o attivare una governance piu ampia sul verticale selezionato.
Più scelto
Professional / Custom
Per aziende che vogliono un perimetro piu ricco, piu utenti e un setup aderente ai processi interni.
Primi 12 mesi: €500/mese
Dal 13° mese: €600/anno
Prova Gratis 15 GiorniProfessional / Enterprise
Per organizzazioni che vogliono governance completa, provisioning dedicato e supporto ad alta intensita.
Primi 12 mesi: €1.500/mese
Dal 13° mese: €1.800/anno
Parla con un consulente